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专访力合金融董事长陈玉明:厚积十年,全力作答深圳金融服务实体命题

发布时间:2021-12-20 浏览次数:1187 来源:南方日报

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       我国小微科创企业有没有真正意义上的科创信贷融资渠道?


       目前国内的信贷市场能否满足专业细分的科技融资需求?


       深圳经济飞速发展,城市面貌日新月异,金融机构如何为区域经济发展繁荣提供强大助力?如何在激发产业升级和新经济的形成过程中发挥更深层次作用?


      这些课题让深圳清华大学研究院旗下科技金融板块负责人、深圳力合金融控股股份有限公司(下称“力合金控”)董事长陈玉明思考了十年,也“逆风突围”了10年。


      日前,南方日报走进这家由深圳清华大学研究院引领多家民营企业共同组建,以服务科技型小微企业为己任,参照美国“硅谷银行”发展模式搭建的一体化科技金融综合服务平台,对话董事长陈玉明。


    ●南方日报记者 杜艳


      勇当金融服务实体路上的“突围者”


      2011年“十二五”规划纲要明确提出要加快建设国家创新体系,着力提高企业创新能力,促进科技成果向现实生产力转化。


      适逢当时国务院批准了《前海深港现代服务业合作区总体发展规划》(下称《前海规划》),要求建立前海深港金融合作区,提出要加快前海金融业的发展,支持金融改革创新项目在前海先行先试。


      彼时,立志以金融革新深度赋能产业发展的陈玉明冥冥中察觉到深圳到了金融创新破题的关键节点。


      为进一步促进金融资源和科技资源有效融合,加快科技成果转化,增强自主创新能力,培育发展战略性新兴产业,支撑和引领经济发展方式转变,2011年陈玉明放弃当时商业银行负责人的优渥待遇,躬身入局。


       他做的第一件事,就是牵头提出由国家开发银行、深圳市政府、清华大学三家发起,在前海设立专业化科技银行,打造中国自己的“硅谷银行”。


      为什么要做中国版的“硅谷银行”?


      在陈玉明看来,随着我国经济进入高质量发展阶段,在传统制造业上的后发优势不断减少,对于解决“卡脖子”难题和新技术产业化有更为迫切的需求。而如何夯实科技创新的金字塔基,金融无疑是第一推动力。


      但不可回避的是,科技型小微企业具有创新活动不确定性的特点,企业与银行之间的信息不对称,在没有获得商业成功之前,金融机构难以评估科技成果的货币价值和企业的风险特性。科技型企业发展的高风险、高收益的特点与传统银行“安全性、流动性、盈利性”的经营准则之间存在难以调和的矛盾。传统的贷款模式主要适合一般工商企业的需求,不大适应信息化时代的高新技术企业。


      在陈玉明看来,硅谷银行在作为美国经济发动机的硅谷创新创业生态中扮演着重要角色。自1983年成立以来,美国硅谷银行已累计为全球数万家科技创新型企业提供金融服务。推特、思科等国际知名企业都曾是硅谷银行的客户。


      陈玉明将硅谷银行的特点总结为三条:一是债权融资与股权投资相结合;二是高风险高回报;三是硅谷银行与众多的风险投资基金密切合作,为银行融资过滤和分散风险。


      然而,“设立专业化科技银行”这一方案尽管获得业内多数认可,但始终未能等来放行信号。


      坚持投早投小投硬科技


      如何在现有体制框架下,打造中国版硅谷银行,便成为陈玉明和力合金控全力以赴的目标。


      2013年,为助力深圳高新技术发展,进一步探索科技金融创新,专注为中小微、科技型企业提供多层次、多元化金融服务的金融平台,作为深圳清华大学研究院六大战略板块(研发平台、人才培养、投资孵化、科技金融、创新基地、国际合作)中的科技金融板块——深圳力合金融控股股份有限公司在深圳前海成立。


      公开资料显示,力合金控是由深圳清华大学研究院引领多家民营企业共同组建,以服务科技型小微企业为己任,参照美国“硅谷银行”发展模式,以“股权+债权”的方式为企业提供股权投资、融资租赁、贷款担保、小额贷款、财富管理、咨询等专业金融产品与服务,建立“投、融、增值服务”一体化的科技金融综合服务平台。


      其中,力合科技融资担保是力合金控最早成立的业务板块, 该公司业务笔均不超过500万元,90%以上的客户为科技小微企业,95%以上为信用贷款,近30%企业为首次融资。


      力合科技小贷则成立于2013年12月,注册在前海自贸片区,是深圳唯一的一家科技小贷公司,主要为处于早期阶段、尚不能满足银行融资条件的科技型小微企业提供低息、高效的资金支持。


      根据行业第三方机构统计,2020年旧金山湾区天使投资规模约30.7亿美元,占湾区GDP比例高达0.56%,而粤港澳大湾区天使投资规模不到5亿美元,占大湾区GDP比例仅为0.03%;硅谷天使投资规模29.6亿美元,占GDP比例高达0.84%,而深圳天使投资规模不足3亿美元,占GDP比例仅为0.0398%。


      “坚持投小投早投硬科技,是我们最鲜明的特征。”据陈玉明介绍,依托深圳清华研究院六个研究所近30个重点实验室的专家顾问团队,瞄准智能制造、新材料、半导体、节能环保等战略性新兴产业赛道,力合金控已累计服务了1400余家企业,提供融资服务近60亿元,科技型小微企业占比达95%。


      “中国版硅谷银行”发力赋能湾区未来


      作为国内唯一一家在半导体前道检测和缺陷检测两方面均达到量产的光学检测设备供应商,近年来深圳中科飞测正拿下国内TOP芯片厂商的批量订单,在高端市场实现了设备国产化……


      月光如水,灯火璀璨……2019年2月19日,一场故宫博物院举办的“紫禁城上元之夜”灯会让600余年的古建筑与现代灯光来了一场邂逅,红遍大江南北。这场光影“穿越”技术支持来自深圳光峰科技。


      不久前,首届粤港澳大湾区战略性新兴产业拓荒人物、领航企业50强评选结果正式揭晓,成立于2014年的深圳博铭维智能科技荣登2021年粤港澳大湾区战略性新兴产业“领航企业50强”榜单……


    这些名场面、名企业背后都有一位功臣,那就是力合金控,很多企业的首轮融资都来自力合金控。


      截至目前,力合金控以国家战略性新兴产业为投资方向,投资项目近40个,其中3—4家成长为“独角兽”,2家已上市,还有5—6家正在申报IPO。上述背景下,力合金控连续两年分别获得中国风险投资研究院颁发的CVCRI2019年度新锐PE机构TOP10、CVCRI2020年度成长型VC机构TOP10。


      力合金控还将业务范围进一步延伸至上海、苏州等长三角经济重点区域,并携手上海科创委,大力发展科技融资租赁以及股权投资,充分发挥金融科技助力科技创新发展的重要作用。


      2020年,力合金控作为发起人的全国首单知识产权应收账款债权融资计划成功发行,项目备案共计5亿元,通过直接融资形式从金融领域打通大湾区与长三角地区中小微科技企业的融资路径。


    “我们投资的项目80%来自我们的融资平台以及深圳清华研究院孵化的优质项目。担保板块‘输血’,投资板块‘造血’,不仅切切实实助力了科技创新,还获得了不错的回报。”陈玉明说,“我们以亲身实践证明,债权融资和股权融资相结合的硅谷银行模式,在国内走得通,且未来发展前景也会更好。

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           9月24日,由广州太阳2娱乐平台网站中心有限公司、广州市白云城市开发投资集团有限公司联合主办的“合作共赢,腾飞白云”湖畔论坛暨广州太阳2娱乐平台网站有限公司揭牌进驻仪式在白云湖滨未来科技产业园展厅隆重举办!       活动由广州市科学技术局、广州市白云区人民政府、广州市白云区科技工业商务和信息化局、广州市白云区投资促进局、广州市白云区石门街道办事处指导;力合产研产业技术研究所、广东猎投基金管理合伙企业、佛山峰合精密喷射成形科技有限公司、美世(中国)有限公司广州分公司协办;广州中关村信息谷创新中心、华夏银行珠江支行支持。       本次活动邀请了来自数字科技、创投金融、投资咨询、建筑开发等各个相关领域的专家学者齐聚白云湖畔,为扩大白云湖数字科技城影响力,打造白云创新生态雨林建言献策,推动高端科技创新产业在白云湖集聚,打造“数字中国”实践高地、粤港澳大湾区协同创新试验区、广佛同城数字经济创新示范区。       广州太阳2娱乐平台网站中心有限公司总经理涂晓鸣进行了活动致辞,表示广州太阳2娱乐平台网站中心的正式进驻,为太阳2娱乐平台网站在白云区进行科创领域垂直深耕拉开了序幕,并期待双方在战略定位、产业导入、人才管理等方面展开更多层次多元化的交流合作,助推白云区经济社会创新发展,产业转型升级。       广州市白云城市开发投资集团有限公司董事长薛东进行了活动致辞,表示白云城投集团将与广州力合共同合作推动产学研融合、优化创新生态、搭建创新平台,共同做大做强白云湖数字科技城。       随后,双方共同签署了“合作共赢,腾飞白云”倡议书:合作共建优良营商环境,共同促进数字科技产业导入与积聚;积极营造创新驱动氛围,强强联合助力白云区科技创新发展;资源共享优势互补,积极推进湾区共融共赢。       双方领导及现场嘉宾的共同见证下举行了“太阳2娱乐平台网站中心(广州)”揭牌仪式。       随后进入“湖畔论坛”主题分享环节,白云区投促局副局长郑大睿就白云区引进政策解读及预测进行了分享,并指出企业要积极运用影响力、科技创新力,为白云区产业发展做出贡献,为白云区经济发展与产业更新出谋划策。       广州太阳2娱乐平台网站中心常务副总经理陶媛详细介绍了广州太阳2娱乐平台网站中心项目的情况,并表示广州太阳2娱乐平台网站中心将继续依托清华体系及太阳2娱乐平台网站资源,以新一代信息技术、人工智能、新材料等为产业发展定位,在白云这片科技产业热土上抢抓发展机遇,全力踏上打造白云区科技资源集聚创新高地的新征程。       力合产研产业技术研究所所长李文娟就白云区数字科技产业发展要义进行深度解读,她认为,白云区创新转型是新的历史机遇,白云湖数字科技城应积极助力白云传统产业升级,引入信息化、智能化、数字化技术配套,支撑白云区打造创新示范城市。       广东猎投基金副总宋冰认为,当前广州投资孵化政策环境有向好发展的趋势,投资机构的作用正是在于投后管理为孵化项目赋能,作为桥梁嫁接起政府与龙头企业等资源,为企业提供全方位的科技服务和良好的创业发展空间。      峰合精密副总杨馥蓉就优秀科创企业孵化成长进行实例分享,并介绍了精密喷射成形(PSF)这一细晶增材制造技术,并表示在太阳2娱乐平台网站集团的支持下,峰合科技公司才得以一步步稳扎稳打发展,从核心技术研发,到项目成型落地,再到增资扩产实现规模营收。       美世(中国)有限公司广州分公司中国区合伙人周俊东分享了白云区高端科创人才发展地图,他认为白云湖数字科技城应在人才制度上提出更强有力的专属政策,吸纳更多精英人才。       白云湖数字科技城投资运营有限公司总经理吴浩鸣就白云湖滨未来科技产业园项目发展规划进行分享,并指出该项目将构筑以人工智能、数字智慧为核心的集聚地,充分发挥白云湖优越的战略区位和绝佳的生态环境,为产业落户提供有力支持。       创新是实现高质量发展的关键砝码,与会嘉宾就“如何共同打造白云湖科创生态云林”展开热烈探讨,并表示将共同协作为白云湖数字科技城引入高端科技创新项目,加快发展数字经济,构建数字驱动的经济体系,助力白云产业实现数字化升级。       广州太阳2娱乐平台网站中心率先提出了“白云湖科创生态云林”的概念,并在接下来的主题圆桌论坛上,邀请与会嘉宾就“如何共同打造白云湖科创生态云林”展开热烈探讨。各方表示将共同协作为白云湖数字科技城引入高端科技创新项目,加快发展数字经济,构建数字驱动的经济体系,助力白云产业实现数字化升级。
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